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中国银行松原分行4宗违法遭罚 临时存款账户超期使用
央行官网12月27日披露的“(松银)罚字[2019]第1号”显示，中国银行股份有限公司松原分行存在以下违法行为：1.客户身份资料和交易记录保存违反规定。2.临时存款账户超期使用。3.发现不宜流通人民币5张。4.漏归“农村企业贷款”3户，涉农贷款项目错归。
2019年12月23日，中国人民银行松原市中心支行根据《反洗钱法》第三十二条的规定，对中国银行松原分行处以15万元?？?对中国银行松原分行对反洗钱业务违法行为的直接责任人刘颖、李春雨分别处以0.4万元罚款。中国人民银行松原市中心支行按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定，对中国银行松原分行处0.5万元?？?。中国人民银行松原市中心支行按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条规定，对中国银行松原分行处0.3万元?？睢?/p>
《反洗钱法》第三十二条规定：
金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定：
银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：
(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。
(二)开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。
(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。
(四)为储蓄账户办理转账结算。
(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。
(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。
银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条规定：
办理人民币存取款业务的金融机构违反本条例第二十一条第二款、第三款和第二十二条规定的，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的?？?对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。
以下为处罚原文：
