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武邑联社多措并举牢筑防范电信诈骗“三道防线”
(资料图)
近年来，形形色色的电信诈骗层出不穷，诈骗手段不断更新升级。面对诈骗分子的猖獗行径，近日，武邑联社积极落实监管部门及省联社衡水审计中心工作部署，切实履行金融机构打击治理电信网络诈骗的防控责任和社会责任，多措并举筑牢防范电信诈骗“三道防线”，全力守护群众“钱袋子”。
扩大宣传效应，筑牢思想防线。一是武邑联社积极开展金融知识进社区、进乡村、进校园活动，针对学生、老年人等易受骗群体进行专项宣传，通过现场讲解、发放宣传单等多种形式向公众讲解提示犯罪分子利用银行卡和电信网络作案的新手段和新动向，提高社会公众防范电信诈骗的能力；二是武邑联社以25家营业网点为主要宣传阵地，在营业厅醒目位置悬挂横幅、张贴海报、摆放折页，并利用网点LED屏、电视等多种传播渠道，以动态视频和图文并茂的形式不间断推送防范电信诈骗金融知识，进一步增强广大群众的防骗意识；三是武邑联社充分利用微信公众号媒介，对养老诈骗、“帮信”陷阱、征信修复骗局、网贷诈骗、校园诈骗、《防范处置非法集资条例》等高发典型案例、防范措施和金融知识开展防范宣传，通过微信群、朋友圈广泛转发，增强员工和广大群众防范电信诈骗的意识和能力。
提升专业技能，筑牢柜面防线。一是武邑联社通过业务培训、专题会议、晨会等形式组织员工学习反电信诈骗知识，确保每位员工掌握账户管理及反诈金融知识，提升电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作水平；二是加强柜面服务，对于网银和手机银行的开办，在做到尽职调查工作的同时核实客户的开户意愿，对异地户籍开户、代理开户、挂失换卡和汇款、转账等高频风险业务加强审核，把控源头风险；三是强化客户身份识别工作，采取主动询问、侧面提示等多种方式，提醒客户依法合规使用银行账户并下载安装“国家反诈中心”官方APP，切实增强风险防范意识。
强化账户管理，筑牢风险防线。一是在全辖范围内开展“严厉打击、整治非法开办、买卖、使用电话卡、银行卡专项行动”，全面倒查可疑、涉案账户及关联账户，严格审查新开户客户资料，有效防范风险。二是武邑联社依托反洗钱系统和职能反欺诈平台，明确专人实时进行动态监测，发现异常交易时第一时间与客户进行联系，对联系未果的客户中止其非柜面业务，以防风险进一步扩散。三是开展“一人多户”账户清理工作，加大对存量账户的风险防控力度，做到早发现早处置，阻断电信诈骗资金转移路径，截至6月末，已累计清理各类账户5369户。
作者：杨昊森
